Articles

Cash: Com triar, quines característiques?

Què és un programari de flux de caixa

Abans d’afrontar el tema més profund, intentem saber què parlem.
Efectiu al programari es confon regularment amb el programari de comptabilitat, que sovint es planteja problemes.

Gestiona els seus diners, està comprovant si l’empresa té suficient “efectiu” (flux de caixa) per fer front al seu curt termini Compromisos i, possiblement, augmentar els seus recursos de previsió per fer front a un possible “forat de diners”.

Així, el programari de gestió efectiu és una eina específica per visualitzar i predir els fluxos d’efectiu. El seu objectiu és:

  • per fer-vos saber si tindreu “prou diners” als vostres comptes en bancs en un dia, una setmana, un mes, sis mesos,
  • > Per mostrar o en relació amb el pressupost de caixa que es va adjuntar inicialment.

Per què utilitzar el programari de gestió de caixa

Com triar la seva Programari de gestió de caixa

No gireu al voltant de l’olla: simplement perquè un programari de gestió de caixa és molt més ràpid, precís i potent que un efectiu gestionat en efectiu.
Avui, una bona meitat de Les empreses recentment creades en aquest article, en què es sintetitzen els grans components d’aquesta disciplina ..

Ser capaç de poder identificar amb precisió els recursos financers concrets disponibles per a la seva empresa és extremadament important. Però si a més Podeu crear projeccions de la seva condició durant els mesos de Veni Una tenint en compte els riscos i les oportunitats, tindreu una visió del futur molt més prim i podreu prendre decisions sense pensar del darrere.

i això és exactament el que permet fer programari de gestió de caixa.
Avís, triar l’eina adequada no és necessàriament fàcil, sobretot perquè les necessitats poden diferir d’una activitat a una altra.
, però molt procrastinat, lloc amb consells concrets!

Quines funcions esteu buscant?

  1. Comunicació bancària: programari de gestió de caixa si permeteu diferents dades sobre els fluxos passats i futurs per facilitar la comunicació amb el vostre banc. Cal negociar un préstec, un descobert, una facilitat de pagament? Les previsions de flux de caixa clares i llegibles són una manera fantàstica de donar suport a la vostra sol·licitud des del banquer.
  2. Seguiment en temps real i remot dels rebuts i desemborsaments: tenir una visió consolidada dels fluxos de caixa reals us permeten saber quant La companyia té en el seu compte bancari, en qualsevol moment.
  3. Retards retarda les alertes i els sobrecos: supervisar els seus termes de pagament, els clients com a proveïdors, així com els possibles sobrecunaments que superen són essencials per mantenir un flux de caixa saludable però També es posa en marxa les accions preventives abans que apareguin les dificultats de flux de caixa.
  4. Multi-usuari: dins del vostre negoci., Qui ha de seguir l’evolució del flux de caixa? Pot ser que sigui prudent tenir diversos usuaris amb drets d’accés i diferents nivells de lectura.
  5. Monedions múltiples: la vostra empresa aconsegueix les transaccions a l’estranger? Tenint en compte els diferents tipus de canvi i els costos potencials associats a ella és essencial per a la visió més precisa dels seus diners.
  6. Reconciliació automàtica de bancs: si voleu limitar les convulsions manuals, enllaceu el seu programari de flux de caixa (s) s’utilitza per actualitzar automàticament els fluxos d’efectiu reals i, per tant, estalviar un temps considerable.

Descobriu el programari de gestió superior. Tresor per saber quines eines podeu trobar aquestes funcions!

Consell 1: Feu balanç de la vostra situació i necessitats

llançament de negocis

L’aventura comença per a vosaltres! Tot es construirà i teniu poques “certeses” a la velocitat a la qual es desenvoluparà la vostra activitat. En la majoria dels casos, els fluxos de caixa seran bastant febles per començar (la multinacional, serà per a uns quants anys!). Sense història, haurà de basar les previsions en efectiu exclusivament en hipòtesis, que poden semblar bastant complexa a primera vista.

Comenceu establint el vostre pla de caixa projectat, establint una llista bastant completa de cobrament i desemborsaments que experimentaran la vostra activitat, llavors la línia per línia, feu suposicions coherents amb el vostre pla de negoci.

A més, aquí teniu algunes preguntes que us podeu demanar que orienteu la vostra selecció de programari:

  • “Quins són els meus requisits de caixa per iniciar la meva activitat?”
  • “Quins objectius d’acoblament he de solucionar-me a quedar-me al verd?”
  • “Quant de temps puc mantenir amb els primers contractes signats?
  • ” Què seria el Impacte si els clients em paguen als 30 dies? Als 60 dies? “

El nostre consell:

  • En aquesta situació, haureu de privilegiar una eina bastant senzilla que ofereix una visualització neta del vostre efectiu mensual.
  • LI> Fins i tot si l’eina us permet establir diferents hipòtesis d’activitat separada perquè pugueu avaluar els riscos i oportunitats de cadascuna d’elles, tindreu més temps per adaptar la vostra estratègia: la funcionalitat de creació de la creació d’escenaris és clau Etapa del vostre desenvolupament!

petita empresa

Si ja esteu a la direcció del vostre negoci durant un temps, els moviments dels vostres diners són normalment més importants: més clients factures, més càrrecs … El repte ja no és exactament el mateix, ja que la fase de creació és darrere de vostè. No vol dir que s’ha de deixar de seguir els seus diners, bé. A més de preveure a mitjà termini, haurà de ser capaç de seguir la realitzada realitzada l de l’aigua.
Aquí teniu algunes preguntes rellevants que podeu fer:

  • “on estic en relació amb els objectius que he establert? “
  • ” puc invertir? Puc contractar? “
  • ” Qui em deu diners? I amb quin retard? He de pagar una factura gran en les properes setmanes? “
  • ” Quin serà el meu efectiu en dues setmanes i en un mes? És el resultat anormal? “
  • ” Què passarà si aquest client em paga tard? “

Si el client paga tard

Els nostres consells:

  • Focus En una eina que us pot advertir de qualsevol pagament tardà, així com afectar clarament el seu impacte en els vostres diners. Això no només evitarà sorpreses desagradables, sinó que també us recordarà que reinicieu els vostres clients que no us han pagat a temps.
  • Recordeu una eina que us permet automatitzar el seguiment de diners: aquesta eina us pot estalviar un mes en un mes.
  • sempre en una òptica de desenvolupament i com una empresa que comença, proveu de triar una eina Això us permetrà establir i comparar diversos escenaris. Això és molt important, si només esbrinar si les vostres finances poden mantenir el tret en cas d’ocurrència d’un escenari “catàstrofe”.

Companyia de mida mitjana

S’ha establert la vostra empresa, el vostre llibre de comandes ST molt poblat, els clients abunden … Aquesta no és la necessitat de llançar l’atenció al seguiment del flux de caixa! La integració de les vostres diverses eines de gestió preexistents (CRM, ERP, Comptabilitat o Facturació, per exemple) també es converteix en un repte important per estalviar temps i optimitzar el seu ús, especialment si aquesta integració es pot fer automàticament!
qui diu més empresa important diu negocis més estructurats. Líder, departament de finances, servei de comptabilitat interns o externs … L’evolució de la tresoreria de previsió interessarà a aquests grups d’interès a diferents nivells.

Algunes preguntes sàvies per demanar que trieu el programari correcte:

  • “Algunes eines de gestió ja s’han posat en marxa al meu negoci, puc integrar-los en un programari de gestió de caixa?”
  • “Tinc una gestió financera, així com un servei de comptabilitat interna, com Puc implicar-los en l’ús d’aquest programari? “
  • Quin és l’impacte del tipus de canvi en els meus diners en efectiu?”
  • “pot el meu Tresor de donar suport als meus projectes d’inversió i desenvolupament?”

El nostre consell:

  • Cap en una eina que li permet integrar automàticament els fluxos de múltiples comptes bancaris i en diverses monedes diferents, per tal de tenir-ho una visió global de la vostra liquiditat i estalviar temps.
  • u La interfície detallada i personalitzable és un avantatge real per fer un seguiment precís dels fluxos d’efectiu.
  • Preferiu un suport de client ràpid i eficient.

Consell 2: Definiu la vostra necessitat de gestió de caixa

Tenir el desig de gestionar millor el vostre diners és ja una cosa molt bona. Però proveu de perfeccionar els objectius que esteu duent a terme. Els motius poden ser múltiples: Voleu trobar una eina que us estalvieu temps una eina que us permetrà fer el seguiment? Una eina amb funcions de modelatge avançades? Etc.

Dues persianes són principalment a considerar:

  • el panell intern. Com a líder, quins avantatges voleu tirar diners en efectiu: estalvi de temps, gestió d’efectiu sobre l’aigua o més aviat a mitjà termini? Potser tant al final? En qualsevol cas, preferiu una eina amb la qual us sentiu còmode, sobre el qual no tindreu dificultats per navegar. No dubteu a provar diferents eines que semblen rellevants per a vosaltres, la majoria d’ells ofereixen una versió de prova.
  • L’obturador extern. Sí, sí, perfectament, un programari de flux de caixa us pot ajudar en aquest pla!
    Una petita empresa és molt probable que s’enfronti a les necessitats de finançament que no pot assegurar-se per si mateix: també, la trucada al banc no és infreqüent. I ja que formuleu una consulta específica al banquer, el vostre fitxer també ha de ser complet. I un element que cal tenir en compte és l’exportació de dades de l’eina per crear un informe complet que serà una peça central durant la vostra fase de negociació.

Consell 3: Determineu la vostra freqüència de control en efectiu

Segons diversos paràmetres, la vostra manera de fer el seguiment dels diners del vostre negoci no és necessàriament el mateix. Per tant, distingim la gestió del dia el dia de la direcció més global que es fa a intervals menys regulars.
L’elecció del programari de flux de caixa serà, per tant, estarà parcialment influenciat per la manera que feu:

  • el flux de caixa diaris o, en qualsevol cas, molt regular. Si treballeu d’aquesta manera, és que els vostres diners són tensos o que comenceu a tenir una entrada / sortida significativa i voleu mantenir-lo en compte amb la màxima freqüència possible per evitar sorpreses desagradables.
    Problema: fer-ho en paper oa través d’Excel és molt llarg i complicat, que pot plantejar ràpidament el problema: falta de temps, risc d’errors, etc …

la nostra Assessorament

Aquí, centreu-vos en una eina que us permet automatitzar el seguiment de diners en efectiu. Heu de tenir funcions que us permetin veure amb precisió l’impacte en els vostres diners projectats que puguin tenir el pagament de tots els terminis a curt termini. El programari molt visual amb un sistema d’avís de llindar crític també és una opció excel·lent si teniu por de fer-vos sorpresa.

  • L’altra opció, seguint diners menys intensos, millors vestits si sabeu que el vostre banc El compte està fent bé i no hi ha cap desemborsament important ni una caiguda significativa en rendiments de diners a curt termini.
    Problema: un diners en efectiu florent en algun moment no vol dir que hàgiu de deixar de seguir-lo, al contrari! És important veure la mesura del possible mitjançant la creació d’hipòtesis: l’anticipació forma part de les claus de la gestió d’efectiu amb èxit. Una empresa mai no està segura d’un gran diners, que pot demanar-li problemes greus si no ha pogut anticipar-la a la part amunt.

El nostre consell

per més temps -La oferta en efectiu, opteu per una eina que us ajudarà a tenir una visió mensual dels vostres fluxos financers. Centreu-vos en la senzillesa.

Visió dels vostres fluxos financers

Consell 4: Ja teniu altres eines financeres?

Cas 1: No utilitzeu programari en particular

La vostra comptabilitat està totalment gestionada pel vostre expert en comptabilitat i utilitzeu Excel per establir les factures?

Atenció, encara que És potent i versàtil, és una eina que us pot portar molt de temps per seguir el vostre flux de caixa i tornar-lo gràficament

El nostre consell

L’objectiu no és perdre el temps o eficiència. Si mai no heu utilitzat un programari de diners en efectiu, presteu la vostra atenció a les eines d’accés senzilles i bastant intuïtiu. Moltes ofertes oferint un panell de funcionalitat pletòrica: no es farà al joc!Sovint pensat per a usuaris més intel·ligents, aquests programes són generalment els més fàcils d’explotar, sobretot perquè probablement no utilitzeu totes les funcions.

Cas 2: utilitzeu un programari de facturació i / o un CRM

Cada vegada hi ha més empreses que utilitzen aquest tipus d’eines que constitueixen pas 1 d’automatització: per fer un seguiment de les factures i gestionar millor els clients, ofereixen als líders molts avantatges.

El nostre consell

Aquí la clau és poder utilitzar una eina de gestió de caixa per importar dades del vostre programari de facturació o de CRM. Recordeu que és necessari que sigui necessari evitar l’entrada de dades al costat de la cobertura: aquests duplicats us fan perdre el temps i poden ser una font d’errors …

Cas 3: teniu el vostre Programari de comptabilitat pròpia

Si teniu la vostra pròpia eina de comptabilitat, que actualitzeu la freqüència regular, centreu-vos en una eina que es pot alimentar automàticament de les dades de comptabilitat.

El nostre consell

De la mateixa manera que en el cas dos, heu de prohibir la doble presa a tots els costos. Les eines com AGICAP s’alimenten automàticament de les vostres dades de comptabilitat, que us permeten fer un seguiment de la vostra estimació amb un mínim d’entrada.

Consell 5: Quin nivell de servei i quin pressupost per al programari de flux de caixa?

El nostre últim truc tracta de vosaltres directament com a líder: hi ha una multitud d’ofertes al mercat, però el seu preu de vegades varia molt fort. Així que depèn de tu veure el que espera de l’eina i el preu que està disposat a pagar. En general, hi ha 3 categories principals d’eines.

Software només

Ets un mínim còmode amb la informàtica, i tenir algun temps dedicant-se al seguiment “Viu des del vostre flux de caixa. ? En aquest cas, subscriviu-vos a una eina de gestió de caixa, la qual cosa us permetrà conduir la vostra empresa més serenament, mentre que el temps de guanyar temps consumeix entre 20 € i 60 € per a aquest tipus d’ofertes segons les funcions seleccionades.

Programari, amb formació i assistència

Moltes empreses ofereixen aquest tipus d’oferta als seus clients: l’eina amb formació i assistència en general en línia. És una bona opció per a molts directius: fins i tot sense tenir grans coneixements prèviament , La formació permet aprendre a familiaritzar-se amb els conceptes de gestió de caixa i amb l’eina i el suport al qual podeu fer preguntes en cas de problemes poden fer-vos l’ajuda necessària. Saber que aquestes formacions profe Sionnelles es pot recolzar plenament per la vostra organització de formació.

Servei de Premium complet

Aquest és el concepte clau en mà que és cada vegada més apreciat pels líders. és que un programari, també tindreu una o més persones que es van adjuntar per donar suport a la gestió del seu flux de caixa. Configuració del vostre pla de caixa, confiscació de les vostres operacions, simulacions, assessorament personalitzat, ajuda en la presa de decisions …
Aquest tipus de servei està pagant, ja que el rang de preus és d’entre 200 i 800 € al mes. No obstant això, és una veritable comoditat que li permet portar la seva concentració en el desenvolupament del seu negoci!

Conclusió

Trieu el programari de caixa que més que us convingui que millor no decideix no colpejar els dits , ho entendrà. Cal tenir en compte diversos paràmetres abans de parar la vostra mirada a l’eina que millor compleix les vostres expectatives. No obstant això, és un enfocament molt saludable! Un cop equipat correctament, no serà aviat conscient del benefici d’un potent producte de flux de caixa!

Deixa un comentari

L'adreça electrònica no es publicarà. Els camps necessaris estan marcats amb *