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Cash: Come scegliere, quali funzionalità?

Che cos’è un software di flusso di cassa

Prima di affrontare l’argomento più profondo, cerchiamo di sapere cosa stiamo parlando.
Contanti sul software è regolarmente confuso con il software di contabilità, che spesso posa problemi.

Gestisci il suo denaro, sta controllando se la società ha abbastanza “contanti” (flusso di cassa) per affrontare il suo breve termine Impegni e possibilmente aumentare le sue risorse previsionali per gestire un possibile “buco in contanti”.

Quindi, il software di gestione in contanti è uno strumento specifico per visualizzare e prevedere i flussi di cassa. Il suo obiettivo è:

  • per farti sapere se avrai “abbastanza soldi” sui tuoi conti nelle banche in un giorno, una settimana, un mese, sei mesi,
  • Per mostrare o relativi al budget di cassa che è stato inizialmente allegato.

Perché utilizzare il software di gestione dei contanti

Come scegliere il suo Software di gestione dei contanti

Non girare intorno al piatto: semplicemente perché un software di gestione del denaro è molto più veloce, accurato e potente che un contante gestito da contanti.
oggi, una buona metà di Le società appena create questo articolo, in cui sono sintetizzate le grandi componenti di questa disciplina ..

Essere in grado di essere in grado di identificare con precisione le risorse finanziarie concrete disponibili per la tua azienda è estremamente importante. Ma in aggiunta Puoi creare proiezioni delle sue condizioni per i mesi di Veni A proposito dei rischi e delle opportunità, quindi avrai una visione del futuro molto più sottile e sarà in grado di prendere decisioni senza pensiero posteriore.

E questo è esattamente ciò che consente di effettuare il software di gestione dei contanti. Avviso, scegliere lo strumento giusto non è necessariamente facile, soprattutto perché le esigenze potrebbero differire da un’attività all’altra.
Ma abbastanza procrastinare, posto con consulenza concreta!

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Quali caratteristiche stai cercando?

  1. Comunicazione bancaria: il software di gestione del contante Se dovessi consentire diversi dati sui tuoi flussi passati e futuri per facilitare la comunicazione con la tua banca. Hai bisogno di negoziare un prestito, un scoperto, una facilità di pagamento? Le previsioni del flusso di cassa chiare e leggibili sono un ottimo modo per supportare la tua richiesta dal banchiere.
  2. Tempo reale e tracciamento remoto di ricevute e esborsi: avere una visione consolidata di flussi di cassa reali ti permette di sapere quanto La società ha sul suo conto bancario, in qualsiasi momento.
  3. ritardi ritardi avvisi e sovrastanti: monitorare i suoi termini di pagamento, i clienti come fornitori, nonché che il sovrastamento possibile il superamento è essenziale per mantenere un flusso di cassa sani ma Metti inoltre le azioni preventive prima che appaia le difficoltà di flusso di cassa.
  4. multi-utente: all’interno della tua azienda., Chi deve seguire l’evoluzione del flusso di cassa quasi in contanti? Potrebbe essere saggio avere più utenti con diritti di accesso e diversi livelli di lettura.
  5. multi-valute: la tua attività raggiunge transazioni all’estero? Tenendo conto dei diversi tassi di cambio e dei potenziali costi associati è essenziale per la visione più accurata dei tuoi contanti.
  6. Riconciliazione bancaria automatica: se si sta cercando di limitare le crisi manuali, collegare il software di flusso di cassa (s) Viene utilizzato per aggiornare automaticamente i flussi di cassa effettivi e quindi salvare un tempo considerevole.

Scopri il software Top Management. Tesoro per sapere quali strumenti puoi trovare queste funzionalità!

Suggerimento 1: Scatta il punto della tua situazione e delle esigenze

Avvio aziendale

L’avventura inizia per te! Tutto è da costruire e hai poche “certezze” sulla velocità a cui si svilupperà la tua attività. Nella maggior parte dei casi, i tuoi flussi di cassa saranno abbastanza deboli per iniziare (la multinazionale, sarà per qualche anno!). Senza storia, dovrai basare le vostre previsioni in denaro esclusivamente su ipotesi, che possono sembrare piuttosto complesse a prima vista.

Inizio stabilendo il tuo piano di cassa previsto, stabilendo un elenco abbastanza completo di incasso e erogazioni che sperimenteranno la tua attività, quindi linea per linea, rendono supposizioni coerenti con il tuo piano aziendale.

Inoltre, ecco alcune domande che puoi chiederti di orientare la tua scelta del software:

  • “Quali sono i miei requisiti di cassa per avviare la mia attività?”
  • “Che obiettivi di attracco dovrei sistemare me stesso per rimanere nel verde?”
  • “Per quanto tempo posso tenere con i primi contratti firmati?
  • ” Quale sarebbe il Impatto se i clienti mi pagano a 30 giorni? A 60 giorni? “

Il nostro consiglio:

  • In questa situazione, è necessario privilegiare uno strumento abbastanza semplice che offre una visualizzazione pulita del tuo denaro mensile.
  • Anche se lo strumento ti consente di stabilire diverse ipotesi di attività separata in modo da poter valutare i rischi e le opportunità di ciascuno di essi, avrai più tempo per adattare la tua strategia: la funzionalità di creazione della creazione di scenari è la chiave a questo Stage del tuo sviluppo!

piccola impresa

Se sei già in direzione della tua attività per un po ‘, i movimenti dei tuoi contanti sono normalmente più importanti: più clienti fatture, più accuse … La sfida non è più esattamente la stessa cosa che la fase di creazione è dietro di te. Non significa che debba essere smesso di seguire i suoi soldi, bene. Altrimenti! Oltre a prevedere a medio termine, tu dovrà essere in grado di seguire il realizzato realizzato l dell’acqua.
Ecco alcune altre domande pertinenti che puoi chiederti:

  • “Dove sono in relazione agli obiettivi che avevo impostato? “
  • ” Posso investire? Posso assumere? “
  • ” Chi mi deve soldi? E con quale ritardo? Devo pagare un grande conto nelle prossime settimane? “
  • ” Cosa sarà il mio denaro in due settimane e in un mese? È il risultato anormale? “
  • ” Cosa succederà se questo cliente mi paga tardi? “

se il client paga tardi

I nostri suggerimenti:

  • focus Su uno strumento che può avvistare di qualsiasi pagamento in ritardo e influenzare chiaramente il loro impatto sui tuoi contanti. Questo non solo eviterà spiacevoli sorprese ma ti ricorderanno anche di riavviare i tuoi clienti che non ti hanno pagato in tempo.
  • Ricorda uno strumento che ti permette di automatizzare il tuo tracciamento in contanti: un tale strumento può salvarti un mese in un mese.
  • Sempre in un’ottica di sviluppo e come un’azienda che inizia, prova a scegliere uno strumento Questo ti permetterà di stabilire e confrontare più scenari. Questo è molto importante, se solo per scoprire se le tue finanze possono tenere il tiro in caso di verificarsi di uno scenario “catastrofe”.

Azienda media Dimensione

La tua azienda è stata stabilita, il tuo ordine del tuo ordine e St Molto popolato, i clienti abbondano … Questa non è la necessità di rilasciare l’attenzione per monitorare il tuo flusso di cassa! Integrando i vari strumenti di gestione preesistenti (CRM, ERP, contabilità o fatturazione ad esempio) diventa anche una sfida importante per farti risparmiare tempo e ottimizzare il loro utilizzo, specialmente se questa integrazione può essere eseguita automaticamente!
Chi dice un’azienda più importante dice un’attività più strutturata. Dipartimento leader, dipartimento finanziario, servizio di contabilità interno o esterno … L’evoluzione del Tesoro delle previsioni interesserà queste parti interessate a diversi livelli.

Alcune domande sagge da chiedere di scegliere il software giusto:

  • “Diversi strumenti di gestione sono già stati messi in atto nella mia attività, posso integrarli nel software di gestione dei contanti?”
  • “Ho una gestione finanziaria e un servizio di contabilità interno, come Posso coinvolgerli nell’utilizzo di questo software? “
  • ” Qual è l’impatto del tasso di cambio sul mio denaro? “
  • ” Può il mio tesoro supporta i miei progetti di investimento e sviluppo? ”

Il nostro consiglio:

  • testa su uno strumento che consente di integrare automaticamente i flussi di più conti bancari e in diverse valute, al fine di avere una visione complessiva sulla tua liquidità e risparmiare tempo.
  • u L’interfaccia dettagliata e personalizzabile è un vero vantaggio per effettuare un follow-up accurato sui flussi di cassa.
  • preferisco un supporto client veloce ed efficiente.

Suggerimento 2: Definisci la necessità di una gestione in contanti

Avere il desiderio di gestire meglio il tuo denaro è già una cosa molto buona. Ma prova a perfezionare gli obiettivi che stai perseguendo. Le ragioni possono essere molteplici: ti piacerebbe trovare uno strumento che ti consente di risparmiare tempo uno strumento che ti permetterà di seguire più fine? Uno strumento con funzionalità di modellazione avanzate? Ecc.

Due persiane sono principalmente da considerare:

  • il riquadro interno. Come leader, quali benefici vuoi tirare denaro: risparmiare tempo, gestione dei contanti sull’acqua o piuttosto a medio termine? Forse entrambi alla fine? In ogni caso, preferisco uno strumento con cui ti senti a tuo agio, su cui non avrai difficoltà a navigare. Non esitate a testare diversi strumenti che sembrano pertinenti per te, la maggior parte offre una versione di prova.
  • L’otturatore esterno. Sì Sì, perfettamente, un software di flusso di cassa può aiutarti su questo piano!
    Una piccola impresa è molto probabile che faccia affrontare esigenze di finanziamento che non può assicurare di per sé: anche, invitare la banca non è raro. E dal momento che formula una query specifica per il banchiere, il tuo file deve anche essere completo. E un elemento da prendere in considerazione è l’esportazione di dati dallo strumento per creare un reporting completo che sarà un centrotavola durante la fase di trading.

Suggerimento 3: Determina la frequenza di controllo in contanti

A seconda dei parametri, il tuo modo di monitorare il denaro della tua azienda non è necessariamente lo stesso. Distinguiamo quindi la gestione del giorno il giorno dello sterzo più globale che viene fatto a intervalli meno regolari.
La scelta del software di flusso di cassa sarà quindi parzialmente influenzata dal modo in cui fai:

  • Il flusso di cassa giornaliero o in ogni caso molto regolare. Se lavori in questo modo, sia che il tuo denaro è teso o che inizi ad avere un ingresso / uscita significativo e vuoi tenerlo occhio il più spesso possibile per evitare spiacevoli sorprese.
    Problema: Fare questo su carta o tramite Excel è piuttosto che richiede tempo e complicato, che può rappresentare rapidamente il problema: mancanza di tempo, rischio di errori, ecc …

Nostro Consigli

Qui, concentrati su uno strumento che consente di automatizzare il tuo follow-up di cassa. Devi avere funzioni che consentono di visualizzare con precisione l’impatto sui tuoi contanti previsti che possono avere il pagamento di tutte le tue scadenze a breve termine. Software molto visivo con un sistema di allarme soglia critico è anche un’opzione eccellente se hai paura di farti sorpresa.

  • L’altra opzione, monitorando denaro meno intenso, tute migliori se sai che la tua banca L’account sta andando bene e non ci sono importanti esborsi o una caduta significativa dei ritorni di denaro a breve termine.
    Problema: un florido denaro ad un certo punto non significa che devi smettere di seguirlo, al contrario! È importante vedere il più possibile impostando ipotesi: l’anticipazione fa parte delle chiavi alla gestione dei contanti di successo. Una società non è mai al sicuro da un grande denaro fuori, che può chiedergli seri problemi se non è stato in grado di anticiparlo a monte.

Il nostro consiglio

per più a lungo -Term Offerta in contanti, optare per uno strumento che sarà in grado di aiutarti a avere una visione mensile dei tuoi flussi finanziari. Concentrarsi sulla semplicità.

visione dei tuoi flussi finanziari

Suggerimento 4: Hai già altri strumenti finanziari?

Caso 1: non usi il software in particolare

La tua contabilità è completamente gestita dal tuo esperto di contabilità e si utilizza Excel per impostare le bollette?

Attenzione, anche se è potente e versatile, è uno strumento che può portarti molto tempo per seguire il tuo flusso di cassa e restituirlo graficamente

il nostro consiglio

L’obiettivo non è per non perdere tempo o efficienza. Se non hai mai usato il software di cassa, presta la tua attenzione su strumenti di accesso semplici e abbastanza intuitivo. Molte offerte dall’offrire un pannello di funzionalità plethoriche: non essere preso al gioco!Spesso destinati ad altri utenti esperti, questi software non sono generalmente più facili da sfruttare, soprattutto perché probabilmente non usi tutte le funzioni.

Caso 2: si utilizza un software di fatturazione e / o un CRM

sempre più aziende utilizzano questo tipo di strumenti che costituiscono il passaggio 1 dell’Automazione: per tracciare le bollette e gestire meglio i clienti, offrono i leader molti vantaggi.

Il nostro consiglio

Qui la chiave deve essere in grado di utilizzare uno strumento di gestione del denaro per l’importazione di dati dal software di fatturazione o CRM. Ricorda che è necessario a tutti i costi per evitare l’immissione dei dati sul lato del incasso: questi duplicati ti fanno perdere tempo e può essere una fonte di errori …

Caso 3: hai il tuo Proprio software di contabilità

Se si dispone del proprio strumento di contabilità, che aggiorni la frequenza regolare, si concentra su uno strumento che può essere acceso automaticamente dai dati contabili.

Il nostro consiglio

Allo stesso modo del caso in cui due, è necessario vietare il doppio sequestro a tutti i costi. Strumenti come Agicap Feed automaticamente dai dati contabili, consentendo di tenere traccia della tua stima con un minimo di ingresso.

Suggerimento 5: Quale livello di servizio e quale budget per il software di flusso di cassa?

Il nostro ultimo trucco è di te direttamente come leader: c’è una moltitudine di offerte sul mercato, ma il loro prezzo a volte varia molto fortemente. Quindi tocca a te vedere cosa ti aspetti dallo strumento e dal prezzo che sei disposto a pagare. Nel complesso, ci sono 3 principali categorie di strumenti.

Solo software

Sei un minimo comodo con informatica e avere un po ‘di tempo dedicando a follow-up “Live dal flusso di cassa ? In questo caso, iscriviti a uno strumento di gestione della cassa, che ti permetterà di guidare la tua azienda più serenamente, mentre vinci il tempo che richiede tempo compreso tra 20 € e 60 € / mese per questo tipo di offerte in base alle funzionalità selezionate.

Software, con formazione e assistenza

Molte aziende offrono questo tipo di offerta ai loro clienti: lo strumento con formazione e assistenza in genere online. È una buona scelta per molti manager: anche senza avere una grande conoscenza in anticipo , la formazione consente di imparare a conoscere come familiarizzare con i concetti di gestione della cassa e con lo strumento e il supporto a cui è possibile porre domande in caso di problemi può farti il necessario aiuto. Sappi che queste formazioni Sionnelles può essere pienamente supportato dalla tua organizzazione di formazione.

Servizio premium completo

Questo è il concetto di chiavi in mano che è sempre più apprezzato dai leader. iù di un software, avrai anche Una o più persone che sono state allegate per supportarsi nella gestione del flusso di cassa. Configurare il tuo piano in contanti, sequestro delle tue operazioni, simulazioni, consigli personalizzati, aiuto nel processo decisionale …
Questo tipo di servizio sta pagando, poiché la fascia di prezzo è compresa tra 200 e 800 € al mese. Tuttavia, è un vero comfort che ti permette di indossare la tua concentrazione sullo sviluppo della tua attività!

conclusione

Scegliere il software di cassa che si adatta meglio a non decidere di non sbattere le dita , lo capirai. Diverse impostazioni devono essere prese in considerazione prima di fermare il tuo sguardo allo strumento che meglio soddisfa le tue aspettative. Tuttavia, è un approccio molto sano! Una volta attrezzata correttamente, non sarà presto consapevole del beneficio di un potente prodotto di flusso di cassa!

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