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Efectivo: ¿Cómo elegir, qué características?

¿Qué es un software de flujo de efectivo

antes de abordar el tema más profundo, intentemos saber de qué estamos hablando?
El software de efectivo se confunde regularmente con el software contable, lo que a menudo se presenta de problemas.

Administrar su efectivo, es verificar si la compañía tiene suficiente «efectivo» (flujo de efectivo) para lidiar con su corto plazo Compromisos y posiblemente aumentan sus recursos de pronóstico para lidiar con un posible «agujero de efectivo».

Por lo tanto, el software de administración en efectivo es una herramienta específica para visualizar y predecir sus flujos de efectivo. Su objetivo es:

  • para hacerle saber si tendrá «suficiente dinero» en sus cuentas en bancos en un día, una semana, un mes, seis meses,
  • mostrar o relativo al presupuesto en efectivo que inicialmente se adjuntó.

Por qué usar el software de gestión de efectivo

Cómo elegir su Software de gestión de efectivo

No gire alrededor de la olla: simplemente porque un software de administración de efectivo es mucho más rápido, preciso y poderoso que un efectivo administrado por efectivo.
Hoy, una buena mitad de Las compañías recién creadas en este artículo, en las que se sintetizan los grandes componentes de esta disciplina.

Puede poder identificar con precisión los recursos financieros concretos disponibles para su empresa es extremadamente importante. Pero si además Puede crear proyecciones de su condición para los meses en Veni. A tener en cuenta los riesgos y oportunidades de teniendo en cuenta, entonces tendrá una visión del futuro mucho más delgada y podrá tomar decisiones sin pensamiento trasero.

y eso es exactamente lo que permite realizar software de gestión de efectivo.
AVISO, elija la herramienta adecuada no es necesariamente fácil, especialmente, ya que las necesidades pueden diferir de una actividad a otra. ¿Pero bastante posterminado, lugar con consejos concretos!

Nueva llamada a la acción

¿Qué características está buscando?

  1. Comunicación bancaria: Software de gestión de efectivo Si debe permitir diferentes datos sobre sus flujos pasados y futuros para facilitar la comunicación con su banco. ¿Necesita negociar un préstamo, un sobregiro, una facilidad de pago? Los pronósticos de flujo de efectivo claros y legibles son una excelente manera de respaldar su solicitud del banquero.
  2. Seguimiento en tiempo real y remoto de recibos y desembolsos: tienen una visión consolidada de los flujos de efectivo reales le permite saber cuánto La compañía tiene en su cuenta bancaria, en cualquier momento.
  3. demoras retrasos alertas y saturaciones: monitoree sus términos de pago, los clientes como proveedores, así como los posibles invadidos que excedan es esencial para mantener un flujo de efectivo saludable, pero También pone en marcha acciones preventivas antes de que aparezcan las dificultades de flujo de efectivo.
  4. Multi-usuario: Dentro de su negocio., ¿Quién necesita seguir la evolución del flujo de casi efectivo? Puede ser aconsejable tener múltiples usuarios con derechos de acceso y diferentes niveles de lectura.
  5. Multi-monedas: ¡Su negocio logra transacciones en el extranjero? Teniendo en cuenta los diferentes tipos de cambio y los costos potenciales asociados con ella es esencial para la visión más precisa de su efectivo.
  6. Reconciliación bancaria automatizada: si está buscando limitar las convulsiones manuales, vincule su software de flujo de efectivo (s) se utiliza para actualizar los flujos de efectivo reales automáticamente y, por lo tanto, ahorrar un tiempo considerable.

Descubra el software de administración superior. Tesorería para saber qué herramientas puede encontrar estas características!

Consejo 1: Haga un balance de su situación y necesidades

Lanzamiento de negocios

¡La aventura comienza para usted! Todo se debe construir y tiene pocas «certezas» en la velocidad a la que se desarrollará su actividad. En la mayoría de los casos, sus flujos de efectivo serán bastante débiles para comenzar (la multinacional, ¡será por unos años!). Sin la historia, deberá basar sus pronósticos en efectivo exclusivamente en hipótesis, lo que puede parecer bastante complejo a primera vista.

Comience por establecer su plan de efectivo proyectado, estableciendo una lista bastante completa de cobro y desembolsos que experimentarán su actividad, luego la línea por línea, realice suposiciones consistentes con su plan de negocios.

Además, aquí hay algunas preguntas que puede pedirle que oriente su elección de software:

  • «¿Cuáles son mis requisitos en efectivo para iniciar mi actividad?»
  • «¿Qué metas de acoplamiento debo arreglarme para permanecer en el verde?»
  • «¿Cuánto tiempo puedo contener con los primeros contratos firmados?
  • » «¿Cuál sería el ¿Impacto si los clientes me pagan a los 30 días? ¿A los 60 días? «

Nuestros consejos:

  • En esta situación, debe privilegiar una herramienta bastante simple que ofrece una visualización limpia de su efectivo mensual.
  • Incluso si la herramienta le permite establecer diferentes hipótesis de actividad separada para que pueda evaluar los riesgos y oportunidades de cada uno de ellos, tendrá más tiempo para adaptar su estrategia: la funcionalidad de creación de la creación de escenarios es clave en este Etapa de su desarrollo!

Pequeño negocio

Si ya está en la dirección de su negocio por un tiempo, los movimientos en su efectivo son normalmente más importantes: más cliente Facturas, más cargos … El desafío ya no es exactamente lo mismo, ya que la fase de creación está detrás de usted. No significa que debe detenerse después de su efectivo, bueno. De lo contrario! ¡Además de prever en el mediano plazo, usted Tendrá que ser capaz de seguir el realizado realizado. l del agua. Por aquí son algunas otras preguntas relevantes que puede preguntarse:

  • «¿Dónde estoy en relación con los objetivos que había establecido? «
  • » ¿Puedo invertir? ¿Puedo contratar? «
  • » ¿Quién me debe dinero? ¿Y con qué demora? ¿Tengo que pagar una gran factura en las próximas semanas? «
  • » ¿Cuál será mi dinero en dos semanas y en un mes? ¿Es el resultado anormal? «
  • » ¿Qué pasará si este cliente me pague tarde? «

Si el cliente paga tarde

Nuestros consejos:

  • foco En una herramienta que le puede advertir a los pagos atrasados, además de afectar claramente su impacto en su efectivo. Esto no solo evitará sorpresas desagradables, sino que también le recordará que reinicie a sus clientes que no le hayan pagado a tiempo.
  • Recordar una herramienta que le permite automatizar su seguimiento de efectivo: Dicha herramienta puede ahorrarle un mes en un mes.
  • Siempre en una óptica de desarrollo y como una empresa que comienza, intente elegir una herramienta Eso le permitirá establecer y comparar múltiples escenarios. Esto es muy importante, aunque solo se averigüe si sus finanzas pueden contener la toma en caso de ocurrencia de un escenario de «catástrofe».

Empresa de tamaño promedio

Se ha establecido su empresa, su libro de pedido e St Muy poblado, abundan los clientes … ¡Esta no es la necesidad de lanzar atención para rastrear su flujo de efectivo! La integración de sus diversas herramientas de administración preexistente (CRM, ERP, contabilidad o facturación, por ejemplo,) también se convierte en un desafío importante para ahorrarle tiempo y optimizar su uso, especialmente si esta integración se puede hacer automáticamente.
quien dice una empresa más importante Dice un negocio más estructurado. Líder, Departamento de Finanzas, Servicio de contabilidad interno o externo … La evolución del Tesoro Previsión interesará a estas partes interesadas en diferentes niveles.

Algunas preguntas inteligentes para pedir elegir el software correcto:

  • «Ya se han establecido varias herramientas de administración en mi negocio, ¿puedo integrarlas en el software de gestión de efectivo?»
  • «Tengo una gestión financiera, así como un servicio de contabilidad interno, cómo ¿Puedo involucrarlos en el uso de este software? «
  • » ¿Cuál es el impacto del tipo de cambio en mi efectivo? «
  • » ¿Puede mi Tesoro apoyar mis proyectos de inversión y desarrollo? »

Nuestro consejo:

  • cabeza en una herramienta que le permite integrar automáticamente los flujos de múltiples cuentas bancarias y en varias monedas diferentes, para tener Una visión general sobre su liquidez y ahorre tiempo.
  • u La interfaz detallada y personalizable es una ventaja real para hacer un seguimiento preciso de sus flujos de efectivo.
  • Prefiero un soporte de cliente rápido y eficiente.

Consejo 2: Defina su necesidad de administración de efectivo

Tener el deseo de administrar mejor su efectivo es una cosa muy buena. Pero trata de refinar los objetivos que estás persiguiendo. Las razones pueden ser múltiples: ¿le gustaría encontrar una herramienta que le ahorre tiempo una herramienta que le permitirá un seguimiento más fino? ¿Una herramienta con características avanzadas de modelado? Etc.

Dos persianas son principalmente a considerar:

  • El panel interno. Como líder, ¿qué beneficios desea sacar efectivo: ahorrar tiempo, gestión de efectivo sobre el agua o más bien en el mediano plazo? Tal vez ambos al final? En cualquier caso, prefiera una herramienta con la que se sienta cómodo, en el que no tendrá dificultad para navegar. No dude en probar diferentes herramientas que parecen relevantes para usted, la mayoría de ellos ofrecen una versión de prueba.
  • El obturador externo. Sí, sí, perfectamente, un software de flujo de efectivo puede ayudarlo en este plan!
    Es muy probable que una pequeña empresa se enfrente a las necesidades de financiamiento que no puede asegurarse por sí mismo: también, la llamada al banco no sea infrecuente. Y como formula una consulta específica al banquero, su archivo también debe estar completo. Y un elemento a tener en cuenta es la exportación de datos de la herramienta para crear un informe completo que será una pieza central durante su fase comercial.

Consejo 3: Determine su frecuencia de control de efectivo

Dependiendo de varios parámetros, su forma de rastrear el efectivo de su empresa no es necesariamente igual. Por lo tanto, distinguimos la gestión del día el día de la dirección más global que se realiza a intervalos menos regulares. Por lo tanto, la elección del software de flujo de efectivo se influirá parcialmente por la forma en que lo hace:

  • El flujo de efectivo diario o en cualquier caso muy regular. Si trabaja de esta manera, es que su efectivo está tenso o que comienza a tener una entrada / salida significativa y desea vigilarla con la mayor frecuencia posible de evitar sorpresas desagradables. Problema: hacer esto en papel o en Excel es bastante lento y complicado, que puede plantear rápidamente un problema: la falta de tiempo, el riesgo de errores, etc.

nuestra Asesoramiento

Aquí, foco en una herramienta que le permite automatizar su seguimiento de efectivo. Debe tener características que le permitan ver con precisión el impacto en su efectivo proyectado que puede tener el pago de todos sus plazos a corto plazo. El software muy visual con un sistema de advertencia de umbral crítico también es una excelente opción si tiene miedo de que se sorprenda.

  • La otra opción, seguimiento de efectivo menos intenso, mejores trajes si sabe que su banco La cuenta está funcionando bien y no hay desembolsos importantes ni una caída importante en los rendimientos de dinero a corto plazo.
    Problema: un efectivo floreciente en algún momento no significa que tenga que dejar de seguirlo, ¡todo lo contrario! Es importante ver lo más lejos posible al configurar hipótesis: la anticipación es parte de las claves de la administración de efectivo exitosa. Una compañía nunca está a salvo de un gran dinero, lo que puede hacerle problemas serios si no ha podido anticiparlo aguas arriba.

Nuestros consejos

por más tiempo -Termor de oferta de efectivo, opte por una herramienta que podrá ayudarlo a tener una visión mensual de sus flujos financieros. Centrarse en la simplicidad.

Visión de sus flujos financieros

Consejo 4: ¿Ya tiene otras herramientas financieras?

Caso 1: No usa el software en particular

Su contabilidad está totalmente administrada por su experto en contabilidad, ¡y usted usa Excel para configurar sus facturas.

atención, aunque es poderoso y versátil, es una herramienta que puede llevarlo mucho tiempo para seguir su flujo de efectivo y devolverlo gráficamente

nuestro consejo

El objetivo es no perder el tiempo o eficiencia. Si nunca ha usado realmente el software de efectivo, preste atención a las herramientas de acceso simples y bastante intuitivas. Muchas ofertas de ofrecen un panel de funcionalidad pletórico: ¡No se tome en el juego!A menudo, destinado a usuarios más inteligentes, este software generalmente no es el más fácil de explotar, especialmente porque probablemente no utilice todas las funciones.

Caso 2: Está utilizando un software de facturación y / o un CRM

Cada vez más empresas utilizan este tipo de herramientas que constituyen el Paso 1 de Automatización: Para rastrear las facturas y administrar mejor a los clientes, ofrecen a los líderes muchas ventajas.

Nuestros consejos

Aquí, la clave es poder utilizar una herramienta de administración de efectivo para importar datos de su software de facturación o CRM. Recuerde que es necesario a todas las costas para evitar la entrada de datos en el lado del cobro: estos duplicados lo hacen perder el tiempo y pueden ser una fuente de errores …

Caso 3: Tienes tu Software de contabilidad propia

Si tiene su propia herramienta de contabilidad, que actualiza la frecuencia regular, se centra en una herramienta que se puede alimentar automáticamente a partir de sus datos contables.

Nuestros consejos

De la misma manera que en el caso dos, debe prohibir la doble incautación a todos los costos. Herramientas como AGICAP se alimentan automáticamente de sus datos contables, lo que le permite rastrear su estimación con un mínimo de entrada.

Consejo 5: ¿Qué nivel de servicio y qué presupuesto para el software de flujo de efectivo?

Nuestro último truco es sobre usted directamente como líder: hay una multitud de ofertas en el mercado, pero su precio a veces varía con mucha fuerza. Así que depende de usted ver lo que espera de la herramienta y el precio que está dispuesto a pagar. En general, hay 3 categorías principales de herramientas.

SOLAMENTE

Usted es un mínimo cómodo con la informática y tiene algún tiempo dedicado al seguimiento «En vivo desde su flujo de efectivo En este caso, suscríbase a una herramienta de administración de efectivo, que le permitirá conducir a su empresa más serenamente, mientras que gana tiempo que consume entre 20 € y 60 € / mes para este tipo de ofertas de acuerdo con las características seleccionadas.

Software, con capacitación y asistencia

Muchas compañías ofrecen este tipo de oferta a sus clientes: la herramienta con capacitación y asistencia en general. Es una buena opción para muchos gerentes: incluso sin tener un gran conocimiento de antemano , la capacitación hace posible aprender a familiarizarse con los conceptos de gestión de efectivo, y con la herramienta y el apoyo a los que puede hacer preguntas en caso de problemas, puede hacerle la ayuda necesaria. Sé que estas formaciones profe Sionnelles puede ser totalmente compatible con su organización de capacitación.

Servicio premium completo

Este es el concepto llave en mano que se aprecia cada vez más por los líderes. ás que un software, también tendrás Una o más personas que se adjuntaron para mantenerse al manejar su flujo de efectivo. Configuración de su plan de efectivo, incautación de sus operaciones, simulaciones, asesoramiento personalizado, ayuda en la toma de decisiones …
Este tipo de servicio está pagando, ya que el rango de precios es de 200 y 800 € por mes. Sin embargo, ¡es una verdadera comodidad que le permite usar su concentración en el desarrollo de su negocio!

Conclusión

Elija el software de efectivo que se adapte a la mejor que mejor no decide no golpear los dedos , lo entenderás. Se deben tener en cuenta varias configuraciones antes de dejar de ver la herramienta que mejor se adapte a sus expectativas. Sin embargo, es un enfoque muy saludable! Una vez equipado correctamente, ¡no estará al tanto del beneficio de un potente producto de flujo de efectivo!

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