Articles

Efectivo: Como elixir, que características?

¿Que é un software de fluxo de caixa

antes de abordar o tema máis profundo, imos tratar de saber o que estamos falando.
Cash On Software é regularmente confundido co software de contabilidade, que moitas veces está presentando problemas.

Xestionar o seu diñeiro, está comprobando se a empresa ten bastante “diñeiro” (fluxo de caixa) para xestionar o seu curto prazo Compromisos e, posiblemente, aumentar os seus recursos de previsión para xestionar un posible “burato de caixa”.

Entón, o software de xestión é unha ferramenta específica para visualizar e predicir os seus fluxos de caixa. O seu obxectivo é:

  • Para que saiba se terá “diñeiro suficiente” nas súas contas nos bancos nun día, unha semana, un mes, seis meses,
  • Mostrar ou en relación ao orzamento en efectivo que estivo inicialmente conectado.

Por que usar o software de xestión de caixa

como elixir a súa software de xestión de efectivo

Non virar o pote: simplemente porque un software de xestión de efectivo é moito máis rápido, preciso e poderoso que un diñeiro xestionado en efectivo.
Hoxe, unha boa metade de As empresas recentemente creadas este artigo, no que se sintetizan os grandes compoñentes desta disciplina ..

Poderá identificar con precisión os recursos financeiros concretos dispoñibles para a súa empresa é moi importante. Pero se ademais Pode crear proxeccións da súa condición para os meses de VENI Un tendo en conta os riscos e oportunidades, entón terá unha visión do futuro moito máis fino e poderá tomar decisións sen pensamento traseiro.

E iso é exactamente o que permite facer o software de xestión de efectivo.
Aviso, elixir a ferramenta correcta non é necesariamente fácil, especialmente dende que as necesidades poden variar dunha actividade a outra. En pero moi procrastinar, lugar con consellos concretos!

Nova chamada a acción

Que características estás buscando?

  1. Comunicación bancaria: software de xestión de efectivo Se permite que os distintos datos sobre o seu pasado e os futuros fluxos faciliten a comunicación co teu banco. Necesidade de negociar un préstamo, un descuberto, unha facilidade de pagamento? As previsións de fluxo de caixa claro e lexible son unha boa forma de apoiar a súa solicitude do banqueiro.
  2. Tempo en tempo real e seguimento remoto de recibos e desembolsos: ter unha visión consolidada dos fluxos de caixa real permítelle saber canto A empresa ten na súa conta bancaria, en calquera momento.
  3. atrasos atrasos alertas e exceso: monitorizar as súas condicións de pagamento, os clientes como provedores, así como que o posible exceso de exceso é esencial para manter un fluxo de caixa saudable pero Tamén poñer en marcha accións preventivas antes de que aparezan as dificultades de fluxo de caixa.
  4. multiusuario: dentro do seu negocio. Quen ten que seguir a evolución do fluxo case en efectivo? Pode ser sabio ter varios usuarios con dereitos de acceso e diferentes niveis de lectura.
  5. Múltiples moedas: o seu negocio alcanza as transaccións no estranxeiro? Tendo en conta as diferentes taxas de cambio e os custos potenciais asociados con isto é esencial para a visión máis precisa do seu diñeiro.
  6. Reconciliación do banco automatizado: Se está a buscar limitar as convulsións manuais, conecta o seu software de fluxo de caixa (s) úsase para actualizar os fluxos de efectivo reais automaticamente e, polo tanto, aforrar un tempo considerable.

Descubre o software de xestión superior. Tesouro para saber que ferramentas pode atopar estas características!

Consello 1: Tome o stock da súa situación e necesidades

Lanzamento de negocios

A aventura comeza por ti! Todo está a ser construído e ten poucas “certezas” na velocidade ás que se desenvolverá a súa actividade. Na maioría dos casos, os seus fluxos de caixa serán bastante débiles para comezar (a multinacional, será por uns poucos anos). Sen historia, necesitarás basear as túas previsións en efectivo exclusivamente en hipóteses, que poden parecer bastante complexas a primeira vista.

Comezar establecendo o seu plan de caixa proxectado, establecendo unha lista bastante completa de cobro e desembolsos que experimentarán a súa actividade, a continuación, liña por liña, facer suposicións consistentes co seu plan de negocio.

Ademais, aquí tes algunhas preguntas que podes pedirte para orientar a túa elección de software:

  • “Cales son os meus requisitos de caixa para comezar a miña actividade?”
  • “Que obxectivos de acoplamento debo solucionarme para quedarme no verde?”
  • “Canto tempo podo manter cos primeiros contratos asinados?
  • ” Que sería o Impacto se os clientes pagan a 30 días? A 60 días? “

Os nosos consellos:

  • Nesta situación, ten que privilexiar unha ferramenta bastante sinxela que ofrece unha visualización limpa do seu diñeiro mensual.
  • Aínda que a ferramenta permítelle establecer diferentes hipóteses de actividade separada para que poida avaliar os riscos e oportunidades de cada un deles, terá máis tempo para adaptar a súa estratexia: a funcionalidade de creación de creación de escenarios é clave nesta Etapa do seu desenvolvemento!

Pequenas empresas

Se xa está á dirección da súa empresa por un tempo, os movementos do seu diñeiro normalmente son máis importantes: máis cliente Facturas, máis cargas … O reto xa non é exactamente o mesmo xa que a fase de creación está detrás de ti. Non significa que se deixe de deixar de seguir o seu diñeiro, ben. Se non, ademais de prever a medio prazo, ti terá que poder seguir o realizado realizado L da auga.
Aquí tes outras preguntas relevantes que podes preguntar:

  • “onde estou en relación cos obxectivos que fixen? “
  • ” ¿Podo investir? Podo contratar? “
  • ” Quen me debe cartos? E con que demora? ¿Teño que pagar unha gran factura nas próximas semanas? “
  • ” Cal será o meu diñeiro en dúas semanas e nun mes? É o resultado anormal? “
  • ” Que pasará se este cliente me paga tarde? “

Se o cliente paga tarde

Os nosos consellos:

  • foco nunha ferramenta que pode avisalo de calquera pagamentos en demora, así afectar tan claramente o seu impacto sobre o seu diñeiro. Isto non só vai evitar sorpresas desagradables, pero tamén ha lembra-lo para reiniciar os seus clientes que non pagaron a tempo.
  • Teña en conta que unha ferramenta que permite automatizar o seu seguimento de efectivo: tal ferramenta pode aforrarlle un mes nun mes.
  • Sempre nunha óptica de desenvolvemento e como unha empresa que comeza, intente escoller unha ferramenta Isto permitirá que estableza e comparará escenarios múltiples. Isto é moi importante, se só para descubrir se as súas finanzas poden manter o disparo en caso de aparición dun escenario “catástrofe”.

Compañía de tamaño medio

A súa empresa está establecida, o seu libro de pedidos e St Moi poboado, os clientes abundan … Esta non é a necesidade de liberar a atención ao rastrexar o fluxo de caixa. A integración das túas diversas ferramentas de xestión preexistentes (CRM, ERP, contabilidade ou facturación) tamén se converte nun gran desafío para aforrar tempo e optimizar o seu uso, especialmente se esta integración pode facerse automaticamente.
quen di unha empresa máis importante di un negocio máis estructurado. Líder, Departamento de Finanzas, Servizo de Contabilidade Interna ou Exterior … A evolución do Tesouro de Previsión vai interesar estas partes interesadas en diferentes niveis.

Algunhas preguntas sabias a pedir para escoller o software correcto:

  • “Xa se colocaron varias ferramentas de xestión no meu negocio, podo integrarlas en software de xestión de efectivo?”
  • “Teño unha xestión financeira, así como un servizo de contabilidade interna, como Podo implicándoos en usar este software? “
  • ” Cal é o impacto da taxa de cambio no meu diñeiro? “
  • ” PODE O meu Tesouro apoiar os meus proxectos de investimento e desenvolvemento? ”

Os nosos consellos:

  • Cabeza nunha ferramenta que permite integrar automaticamente os fluxos de varias contas bancarias e en varias moedas diferentes, a fin de ter unha visión xeral sobre a súa liquidez e aforrar tempo.
  • u A interface detallada e personalizable é un verdadeiro plus para facer un seguimento preciso nos seus fluxos de caixa.
  • Prefire un apoio cliente rápido e eficiente.

Consello 2: Definir a súa necesidade de xestión de caixa

O desexo de xestionar mellor o seu diñeiro xa é moi bo. Pero tente refinar os obxectivos que está perseguindo. As razóns poden ser múltiples: ¿Quere atopar unha ferramenta que lle aforra tempo unha ferramenta que lle permitirá seguir máis fino? Unha ferramenta con funcións de modelado avanzadas? Etc

Dous persianas son principalmente a considerar:

  • o panel interno. Como líder, cales son os beneficios que quere tirar diñeiro: aforrar tempo, xestión de efectivo sobre a auga ou máis ben a medio prazo? Quizais ambos ao final? En calquera caso, prefire unha ferramenta coa que se sinta cómodo, sobre o que non terá dificultade para navegar. Non dubide en probar diferentes ferramentas que parecen relevantes para ti, a maioría deles ofrecen unha versión de proba.
  • O obturador externo. Si Si, perfectamente, un software de fluxo de caixa pode axudar neste plan!
    Unha pequena empresa é moi probable que se enfronte ás necesidades de financiamento que non pode asegurar por si só: tamén, a chamada no banco non é raro. E desde que formulas unha consulta específica ao banqueiro, o teu ficheiro tamén debe estar completo. E un elemento a ter en conta é a exportación de datos da ferramenta para crear un informe completo que será unha peza central durante a súa fase de negociación.

Consello 3: Determine a súa frecuencia de control de efectivo

Dependendo de varios parámetros, a túa forma de seguir o diñeiro do teu negocio non é necesariamente o mesmo. Polo tanto, distinguimos a xestión do día o día da dirección global que se realiza a intervalos menos regulares. Li> o fluxo de caixa diario ou en calquera caso moi regular. Se traballa deste xeito, é que o seu diñeiro é tenso ou que comeza a ter unha entrada / saída significativa e quere manter un ollo a tanta frecuencia posible para evitar sorpresas desagradables.
Problema: facer isto en papel ou a través de Excel é bastante lento e complicado, que pode supoñer rapidamente o problema: falta de tempo, risco de erros, etc …

o noso Asesoramento

Aquí, céntrase nunha ferramenta que permite automatizar o seu seguimento de efectivo. Debe ter funcións que lle permiten ver con precisión o impacto no seu diñeiro proxectado que pode ter o pagamento de todos os seus prazos a curto prazo. O software moi visual cun sistema de alerta de limiar crítico tamén é unha excelente opción se ten medo de facerlle sorpresa.

  • a outra opción, rastreando diñeiro menos intenso, mellor traxe se sabe que o seu banco A conta está ben e non hai grandes desembolsos ou caída significativa en rendementos monetarios a curto prazo.
    Problema: un diñeiro floreciente nalgún momento non significa que ten que deixar de seguilo, todo o contrario. É importante ver na medida do posible a creación de hipóteses: a anticipación forma parte das claves para a xestión de efectivo exitoso. Unha empresa nunca está a salvo dun gran diñeiro, que pode pedirlle problemas graves se non foi capaz de anticipar-lo.

O noso consello

por máis tempo -Term ofrenda en efectivo, optar por unha ferramenta que poderá axudar a ter unha vista mensual dos seus fluxos financeiros. Concéntrase na simplicidade.

Visión dos teus fluxos financeiros

Consello 4: Xa tes outras ferramentas financeiras?

Case 1: Non usas software en particular

A túa contabilidade está totalmente xestionada polo teu experto en contabilidade e usa Excel para configurar as túas contas?

Atención, aínda que sexa é poderoso e versátil, é unha ferramenta que pode levar moito tempo para seguir o seu fluxo de caixa e devolvelo gráficamente

O noso consello

O obxectivo non é perder tempo ou eficiencia. Se nunca usou software de diñeiro realmente, preste atención ás ferramentas de acceso sinxelas e bastante intuitiva. Moitas ofertas de ofrecer un panel de funcionalidade pletórica: non se tomarán no xogo.A miúdo destinado a usuarios máis expertos, este software xeralmente non é o máis sinxelo de explotar, especialmente porque probablemente non use todas as funcións.

CASE 2: está a usar un software de facturación e / ou un CRM

Máis e máis empresas usan este tipo de ferramentas que constitúen o paso 1 de automatización: para rastrexar contas e mellor xestionar os clientes, ofrecen aos líderes moitas vantaxes.

O noso consello

Aquí a clave é poder usar unha ferramenta de xestión de efectivo para importar datos do seu software de facturación ou CRM. Lembre que é necesario que custe a todos os custos para evitar a entrada de datos do lado do cobro: estes duplicados fan que perda tempo e pode ser unha fonte de erros …

CASE 3: Tes o teu software de contabilidade propia

Se ten a súa propia ferramenta de contabilidade, que actualiza a frecuencia regular, céntrase nunha ferramenta que pode ser alimentada automaticamente dos seus datos de contabilidade.

O noso consello

Do mesmo xeito que no caso dous, debes prohibir a dobre aprehensión a toda costa. Ferramentas como AGICAP alimentar automaticamente dos seus datos de contabilidade, o que lle permite seguir a súa estimación cun mínimo de entrada.

Consello 5: Que nivel de servizo e que orzamento para o software de fluxo de caixa?

O noso último truco é sobre ti directamente como líder: hai unha multitude de ofertas no mercado, pero o seu prezo ás veces varía moi fortemente. Por iso, depende de ti ver o que espera da ferramenta e do prezo que está disposto a pagar. En xeral, hai 3 categorías principais de ferramentas.

Só o software

Vostede é un mínimo cómodo coa informática e ten algún tempo dedicando ao seguimento “en directo do seu fluxo de caixa ? Neste caso, subscríbete a unha ferramenta de xestión de efectivo, que lle permitirá dirixir a súa empresa de forma máis serenura, mentres gaña moito tempo entre 20 € e 60 € / mes para este tipo de ofertas de acordo coas funcións seleccionadas.

software, con formación e asistencia

Moitas empresas ofrecen este tipo de oferta aos seus clientes: a ferramenta con formación e asistencia xeralmente en liña. É unha boa opción para moitos xestores: mesmo sen ter un gran coñecemento de antemán , o adestramento fai posible aprender a familiarizarse cos conceptos de xestión de efectivo e coa ferramenta e apoio ao que pode facer preguntas en caso de problemas pode facerlle a axuda necesaria. Saber que estas formacións profe Sionnelles pode ser totalmente compatible coa súa organización de adestramento.

Servizo Premio completo

Este é o concepto de chave en man que é cada vez máis apreciado polos líderes. áis que un software, tamén terás unha ou máis persoas que estaban conectadas para apoiar a si mesmo na xestión do seu fluxo de caixa. Configurar o seu plan de caixa, aprehensión das súas operacións, simulacións, asesoramento personalizado, axuda na toma de decisións …
Este tipo de servizo está pagando, xa que o rango de prezos está entre 200 e 800 € por mes. Non obstante, é un verdadeiro confort que lle permite usar a súa concentración no desenvolvemento da súa empresa.

Conclusión

Escolla o software de caixa que máis lle convén o mellor non decide non inclinar os dedos Vai entendelo. Hai que ter en conta varias configuracións antes de parar a súa ollada á ferramenta que mellor se adapte ás súas expectativas. Non obstante, é un enfoque moi saudable. Unha vez equipado correctamente, non estará pronto consciente do beneficio dun poderoso produto de fluxo de caixa.

Deixa unha resposta

O teu enderezo electrónico non se publicará Os campos obrigatorios están marcados con *