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Cash: Como escolher, quais recursos?

O que é um software de fluxo de caixa

antes de lidar com o tópico mais profundo, vamos tentar saber o que estamos falando. BR> Dinheiro no software é regularmente confundido com o software de contabilidade, que muitas vezes é posando de problemas.

Gerenciar seu dinheiro, está verificando se a empresa tem “dinheiro” suficiente (fluxo de caixa) para lidar com seu curto prazo Compromissos e, possivelmente, aumentar seus recursos de previsão para lidar com um possível “furo monetário”.

Então, o dinheiro do software de gerenciamento é uma ferramenta específica para visualizar e prever seus fluxos de caixa. Seu objetivo é:

  • para que você saiba se você terá “dinheiro suficiente” em suas contas em bancos em um dia, uma semana, um mês, seis meses,
  • Para mostrar ou em relação ao orçamento em dinheiro que você foi inicialmente anexado.

Por que usar o software de gerenciamento de dinheiro

Como escolher Software de gestão de dinheiro

Não virar o pote: simplesmente porque um software de gerenciamento de caixa é muito mais rápido, preciso e poderoso que um dinheiro gerenciado em dinheiro.
Hoje, uma boa metade de As empresas recém-criadas este artigo, no qual são sintetizadas os grandes componentes dessa disciplina ..

Pode identificar com precisão os recursos financeiros concretos disponíveis para sua empresa é extremamente importante. Mas se além disso Você pode criar projeções de sua condição para os meses em Veni Um tendo em conta riscos e oportunidades, então você terá uma visão do futuro muito mais fino e será capaz de tomar decisões sem pensamento traseiro.

e isso é exatamente o que permite fazer software de gerenciamento de dinheiro. Anuário, escolha a ferramenta certa não é necessariamente fácil, especialmente porque as necessidades podem diferir de uma atividade para outra.
, mas bastante procrastinado, lugar com conselhos concretos!

Nova chamada para ação

Quais recursos você está procurando?

  1. banking comunicação: software de gerenciamento de dinheiro Você deve permitir dados diferentes sobre seus fluxos passados e futuros para facilitar a comunicação com o seu banco. Precisa negociar um empréstimo, um cheque especial, uma facilidade de pagamento? As previsões claras e legíveis de fluxo de caixa são uma ótima maneira de suportar sua solicitação do banqueiro.
  2. Rastreamento em tempo real e remoto de recibos e desembolsos: Ter uma visão consolidada de fluxos de caixa reais permite que você saiba quanto A empresa tem em sua conta bancária, a qualquer momento.
  3. atrasos atrasa alertas e superam: monitorar suas condições de pagamento, clientes como fornecedores, bem como as possíveis excedentes que excedam é essencial para manter um fluxo de caixa saudável, mas Também colocar ações preventivas antes que as dificuldades de fluxo de caixa apareçam.
  4. multiusuário: dentro do seu negócio., Quem precisa seguir a evolução do quase fluxo de caixa? Pode ser sábio ter vários usuários com direitos de acesso e diferentes níveis de leitura.
  5. Multi-moedas: Sua empresa alcança transações no exterior? Tendo em conta as diferentes taxas de câmbio e os custos potenciais associados a ele é essencial para a visão mais precisa do seu dinheiro.
  6. Reconciliação bancária automatizada: Se você estiver olhando para limitar as convulsões manuais, vincule seu software de fluxo de caixa (s) é usado para atualizar os fluxos de caixa reais automaticamente e, assim, salvar um tempo considerável.

Descubra o software de gerenciamento superior. Tesouro para saber quais ferramentas você pode encontrar esses recursos!

Dica 1: Faça um balanço da sua situação e necessidades

lançamento de negócios

A aventura começa por você! Tudo deve ser construído e você tem poucas “certezas” na velocidade para a qual sua atividade se desenvolverá. Na maioria dos casos, seus fluxos de caixa serão bastante fracos para começar (a multinacional, será por alguns anos!). Sem história, você precisará basear suas previsões de caixa exclusivamente em hipóteses, o que pode parecer bastante complexo à primeira vista.

Iniciar estabelecendo seu plano de caixa projetado, estabelecendo uma lista bastante abrangente de descontinuos e desembolsos que experimentarão sua atividade, depois linha por linha, fazer pressupostos consistentes com o seu plano de negócios.

Além disso, aqui estão algumas perguntas que você pode pedir para você orientar sua escolha de software:

  • “quais são os meus requisitos em dinheiro para iniciar minha atividade?”
  • “O que os objetivos de ancoragem devo me fixar a ficar no verde?”
  • “Quanto tempo posso manter com os primeiros contratos assinados?
  • ” qual seria o Impacto Se os clientes me pagarem em 30 dias? A 60 dias? “

Nosso conselho:

  • nesta situação, você deve privilegar uma ferramenta bastante simples que oferece uma visualização limpa do seu dinheiro mensal.
  • mesmo que a ferramenta permita que você estabeleça hipóteses diferentes de atividade separada para avaliar os riscos e oportunidades de cada um deles, você terá mais tempo para adaptar sua estratégia: a funcionalidade de criação de criação de cenários é fundamental neste Estágio do seu desenvolvimento!

pequeno negócio

Se você já estiver na direção do seu negócio por um tempo, os movimentos em seu dinheiro são normalmente mais importantes: mais cliente faturas, mais acusações … O desafio não é mais exatamente o mesmo, uma vez que a fase de criação está atrás de você. Isso não significa que ele deve ser parado seguindo seu dinheiro, bem. Caso contrário, além de prever o médio prazo, você terá que ser capaz de seguir o realizado realizado l da água. Aqui estão algumas outras perguntas relevantes que você pode se perguntar:

  • “onde estou em relação aos objetivos que eu tinha definido? “
  • ” Posso investir? Posso contratar? “
  • ” que me deve dinheiro? E com que atraso? Eu tenho que pagar uma grande conta nas próximas semanas? “
  • ” Qual será o meu dinheiro em duas semanas e em um mês? O resultado é anormal? “
  • ” O que acontecerá se este cliente me pagar atrasado?

Se o cliente paga tarde

Nossas dicas:

  • foco Em uma ferramenta que pode avisá-lo de qualquer pagamento atrasado, bem como afetar claramente seu impacto em seu dinheiro. Isso não só evitará surpresas desagradáveis, mas também lembrá-lo de reiniciar seus clientes que não lhe pagaram a tempo.
  • Lembre-se de uma ferramenta que permite automatizar seu rastreamento em dinheiro: tal ferramenta pode economizar um mês em um mês.
  • sempre em uma ótica de desenvolvimento e como uma empresa que começa, tente escolher uma ferramenta Isso permitirá que você estabeleça e compare vários cenários. Isso é muito importante, se apenas para descobrir se suas finanças podem segurar o tiro em caso de ocorrência de um cenário “catástrofe”.

Empresa de tamanho médio

Sua empresa é estabelecida, seu pedido de encomenda e St Muito populados, os clientes são abundantes … Esta não é a necessidade de liberar a atenção para rastrear seu fluxo de caixa! A integração de suas várias ferramentas de gerenciamento pré-existentes (CRM, ERP, contabilidade ou faturamento por exemplo) também se torna um grande desafio para economizar tempo e otimizar seu uso, especialmente se essa integração puder ser feita automaticamente! De quem diz mais empresa importante diz mais negócios estruturados. Líder, departamento de finanças, serviço contábil interno ou externo … A evolução do tesouro de previsão irá interessar estas partes interessadas em diferentes níveis.

Algumas perguntas sábias para pedir para escolher o software certo:

  • “várias ferramentas de gerenciamento já foram colocadas no lugar no meu negócio, posso integrá-las ao software de gerenciamento de dinheiro?”
  • “Eu tenho uma gestão financeira, bem como um serviço contábil interno, como Posso envolvê-los em usar este software? “
  • ” Qual é o impacto da taxa de câmbio no meu dinheiro? “
  • ” O meu tesouro pode apoiar meus projetos de investimento e desenvolvimento? ”

Nosso conselho:

  • Cabeça em uma ferramenta que permite integrar automaticamente os fluxos de múltiplas contas bancárias e em várias moedas diferentes, para ter uma visão geral na sua liquidez e economize tempo.
  • u A interface detalhada e personalizável é uma mais real para fazer acompanhamento preciso em seus fluxos de caixa.
  • Prefira um suporte ao cliente rápido e eficiente.

Dica 2: Defina sua necessidade de gerenciamento de caixa

Ter o desejo de gerenciar melhor seu dinheiro já é uma coisa muito boa. Mas tente refinar os objetivos que você está perseguindo. Os motivos podem ser múltiplos: você gostaria de encontrar uma ferramenta que economiza tempo uma ferramenta que lhe permitirá acompanhar o mais fino? Uma ferramenta com recursos avançados de modelagem? Etc.

Duas persianas são principalmente para considerar:

  • o painel interno. Como líder, que benefícios você deseja puxar dinheiro: economizando tempo, gerenciamento de caixa sobre a água ou melhor, a médio prazo? Talvez ambos no final? Em qualquer caso, prefira uma ferramenta com a qual você se sente confortável, na qual você não terá dificuldade em navegar. Não hesite em testar ferramentas diferentes que parecem relevantes para você, a maioria deles oferece uma versão de avaliação.
  • o obturador externo. Sim, sim, perfeitamente, um software de fluxo de caixa pode ajudá-lo neste plano!
    Uma pequena empresa é muito provável que enfrente as necessidades de financiamento que não pode assegurar por si mesma: também, ligue para o banco não é incomum. E desde que você formula uma consulta específica para o banqueiro, seu arquivo também deve ser completo. E um elemento a ser levado em conta é a exportação de dados da ferramenta para criar um relatório completo que será uma peça central durante a sua fase de negociação.

Dica 3: determinar sua frequência de controle de caixa

Dependendo de vários parâmetros, sua maneira de rastrear o dinheiro da sua empresa não é necessariamente o mesmo. Portanto, distinguimos a gestão do dia no dia da direção mais global que é feita em intervalos menos regulares. A escolha do software de fluxo de caixa será parcialmente influenciada pela maneira como você faz:

  • o fluxo de caixa diário ou, em qualquer caso, muito regular. Se você trabalha dessa maneira, é que seu dinheiro é tenso ou que você começa a ter entrada / saída significativa e deseja manter um olho nele o mais rápido possível para evitar surpresas desagradáveis. Problema: Fazer isso no papel ou através do Excel é bastante demorado e complicado, o que pode rapidamente representar problema: falta de tempo, risco de erros, etc …

nosso Conselhos

Aqui, focalize em uma ferramenta que permita automatizar seu acompanhamento em dinheiro. Você deve ter recursos que permitam visualizar com precisão o impacto no seu dinheiro projetado que pode ter o pagamento de todos os seus prazos de curto prazo. Software muito visual com um sistema de aviso de limiar crítico também é uma excelente opção se você tiver medo de fazer você surpresa.

  • a outra opção, rastreando menos dinheiro intenso, melhores se você souber que seu banco conta está indo bem e não há grandes desembolsos ou queda significativa em retornos de dinheiro de curto prazo. Problema: Um dinheiro florescente em algum momento não significa que você tem que parar de segui-lo, pelo contrário! É importante ver o máximo possível pela criação de hipóteses: a antecipação faz parte das chaves para o sucesso do gerenciamento de caixa. Uma empresa nunca é segura de um grande dinheiro, o que pode lhe perguntar sérios problemas se não conseguir antecipar a montante.

Nosso conselho

por mais tempo -Term oferta de dinheiro, opte por uma ferramenta que possa ajudá-lo a ter uma visão mensal de seus fluxos financeiros. Concentre-se na simplicidade.

Vision de seus fluxos financeiros

Dica 4: Você já tem outras ferramentas financeiras?

caso 1: você não usa software em particular

sua contabilidade é totalmente gerenciada pelo seu especialista contábil, e você usa o Excel para definir suas contas?

atenção, embora é poderoso e versátil, é uma ferramenta que pode levá-lo muito tempo para seguir seu fluxo de caixa e devolvê-lo graficamente

nosso conselho

o objetivo não é perder tempo ou eficiência. Se você nunca usou software em dinheiro, preste atenção às ferramentas de acesso simples e bastante intuitiva. Muitas ofertas de oferecer um painel de funcionalidade pletórica: não sejam tomadas no jogo!Muitas vezes destinado a usuários mais experientes, esses softwares geralmente não são mais fáceis de explorar, especialmente porque você provavelmente não usa todos os recursos.

Case 2: Você está usando um software de faturamento e / ou um CRM

Mais e mais empresas usam este tipo de ferramentas que constituem passo 1 da automação: para rastrear contas e melhor gerenciar clientes, eles oferecem muitas vantagens líderes.

Nosso conselho

Aqui a chave é poder usar uma ferramenta de gerenciamento de caixa para importar dados do seu software de faturamento ou CRM. Lembre-se que é necessário a todos os custos para evitar a entrada de dados na lateral do dinheiro: Essas duplicatas fazem você perder tempo, e pode ser uma fonte de erros …

Case 3: Você tem o seu Software de contabilidade própria

Se você tiver sua própria ferramenta de contabilidade, que atualiza a frequência regular, concentre-se em uma ferramenta que pode ser alimentada automaticamente de seus dados de contabilidade.

Nosso conselho

da mesma forma que no caso dois, você deve proibir a dupla apreensão a todo custo. Ferramentas como a Agicap alimentam automaticamente de seus dados contábeis, permitindo que você acompanhe sua estimativa com um mínimo de entrada.

Dica 5: Que nível de serviço e que orçamento para o software de fluxo de caixa?

Nosso último truque é sobre você diretamente como líder: há uma multidão de ofertas no mercado, mas seu preço às vezes varia muito fortemente. Então cabe a você ver o que você espera da ferramenta e do preço que você está disposto a pagar. No geral, existem 3 categorias principais de ferramentas.

Software apenas

Você é um mínimo confortável com a ciência da computação, e tem algum tempo dedicando a acompanhamento “ao vivo do seu fluxo de caixa Nesse caso, assine uma ferramenta de gerenciamento de caixa, que permitirá que você dirija sua empresa mais serenamente, enquanto vence tempo consumindo entre 20 € e 60 € / mês para este tipo de ofertas de acordo com os recursos selecionados.

software, com treinamento e assistência

Muitas empresas oferecem este tipo de oferta para seus clientes: a ferramenta com treinamento e assistência geralmente on-line. É uma boa escolha para muitos gerentes: mesmo sem ter grande conhecimento de antemão , o treinamento torna possível aprender a se familiarizar com os conceitos de gerenciamento de caixa, e com a ferramenta e apoio ao qual você pode fazer perguntas em caso de problemas pode torná-lo a ajuda necessária. Saiba que essas formações profe Os sionnelles podem ser totalmente suportados pela sua organização de treinamento.

Serviço Premium completo

Este é o conceito desigual que é cada vez mais apreciado pelos líderes. ais que um software, você também terá Uma ou mais pessoas que foram anexadas a se sustentarem no gerenciamento do seu fluxo de caixa. Configurando seu plano de caixa, apreensão de suas operações, simulações, conselhos personalizados, ajuda na tomada de decisões …
Este tipo de serviço está pagando, uma vez que a faixa de preço é entre 200 e 800 € por mês. No entanto, é um conforto real que permite que você use sua concentração no desenvolvimento do seu negócio!

Conclusão

Escolha o software em dinheiro que lhe convier melhor não decide não derrubar os dedos , você vai entender isso. Várias configurações devem ser levadas em conta antes de parar sua aparência na ferramenta que melhor atenda às suas expectativas. No entanto, é uma abordagem muito saudável! Uma vez equipado corretamente, você não estará ciente em breve sobre o benefício de um poderoso produto de fluxo de caixa!

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