Articles

Cash: Cum de a alege, ce caracteristici?

Ce este un software de flux de numerar

Înainte de a aborda subiectul mai adânc, să încercăm să știm despre ce vorbim.
software-ul de numerar este în mod regulat confundat cu software-ul de contabilitate, care adesea prezintă probleme.

Gestionarea numerarului său, verifică dacă societatea are suficientă „numerar” (flux de numerar) pentru a face față termenului său scurt Angajamente și, eventual, să-și mărească resursele de prognoză pentru a face față unei posibile „gaura de numerar”.

Astfel, software-ul de management numerar este un instrument specific pentru vizualizarea și prezicerea fluxurilor de numerar. Obiectivul său este:

  • Pentru a vă informa dacă veți avea „suficienți bani” în conturile dvs. în bănci într-o zi, o săptămână, o lună, șase luni,
  • Pentru a arăta sau în raport cu bugetul de numerar pe care l-ați atașat inițial Software de gestionare a numerarului

    Nu vă întoarceți în jurul oală: pur și simplu pentru că un software de gestionare a numerarului este mult mai rapid, mai precis și mai puternic încât un numerar gestionat de numerar.
    Astăzi, o jumătate bună Companiile nou create acest articol, în care sunt sintetizate marile componente ale acestei discipline ..

    Fii capabil să identifice cu exactitate resursele financiare concrete disponibile companiei dvs. este extrem de importantă. Dar dacă în plus Puteți crea proiecții de starea sa pentru lunile din Veni O luare în considerare a riscurilor și a oportunităților, atunci veți avea o viziune a viitorului mult mai subțire și veți putea lua decizii fără gândire din spate.

    și exact ceea ce permite pentru a face software-ul de gestionare a numerarului.
    Notă, Alegeți instrumentul potrivit nu este neapărat ușor, mai ales că nevoile pot diferi de la o activitate la alta.
    Dar destul de procrastinate, loc cu sfaturi concrete!

    Nouveau call-to-actionCall-to-acțiune nou

    Ce caracteristici căutați?

    1. Comunicare bancară: software de gestionare a numerarului ar trebui să permită diferite date despre trecutul și fluxurile viitoare pentru a facilita comunicarea cu banca ta. Necesitatea de a negocia un împrumut, un descoperit de cont, o ușurință de plată? Previziunile clare și lizibile de numerar reprezintă o modalitate excelentă de a vă susține cererea de la bancher.
    2. Urmărirea în timp real și de la distanță a încasărilor și plăților: au o viziune consolidată a fluxurilor de numerar reale vă permite să știți cât de mult Compania are în contul său bancar, în orice moment.
    3. întârzieri Alerte și depășiri: Monitorizați condițiile de plată, clienții ca furnizori, precum și că depășirea posibilă a depășirii este esențială pentru menținerea unui flux de numerar sănătos, dar De asemenea, puneți în aplicare acțiuni preventive înainte ca dificultățile fluxului de numerar să apară.
    4. multi-utilizator: în cadrul afacerii dvs., care trebuie să urmeze evoluția fluxului de numerar aproape? Poate fi înțelept să aveți mai mulți utilizatori cu drepturi de acces și nivele diferite de lectură.
    5. Multi-valută: afacerea dvs. realizează tranzacții în străinătate? Având în vedere diferitele cursuri de schimb și costurile potențiale asociate cu acesta este esențial pentru viziunea cea mai exactă a numerarului dvs.
    6. Reconcilierea automată a băncii: Dacă doriți să limitați convulsii manuale, să conectați software-ul de fluxuri de numerar (S) este utilizată pentru a actualiza automat fluxurile de numerar reale și astfel economisiți un timp considerabil.

    Descoperiți software-ul de management de top. Trezoreria Pentru a ști ce instrumente puteți găsi aceste caracteristici!

    Sfat 1: Faceți stocul situației și nevoilor dvs.

    Business Lansare

    Aventura începe pentru tine! Totul urmează să fie construit și aveți câteva „certitudini” pe viteza la care se va dezvolta activitatea dvs. În majoritatea cazurilor, fluxurile dvs. de numerar vor fi destul de slabe pentru a începe (multinaționale, va fi pentru câțiva ani!). Fără istorie, va trebui să vă bazați prognozele de numerar exclusiv pe ipoteze, ceea ce poate părea destul de complex la prima vedere.

    Începeți prin stabilirea planului dvs. de numerar proiectat, stabilind o listă destul de cuprinzătoare de încasare și plăți care vă vor experimenta activitatea, apoi linia de linie, facem ipoteze consecvente cu planul dvs. de afaceri.

    Mai mult, aici sunt câteva întrebări pe care le puteți cere să vă orientați alegerea de software:

    • „Care sunt cerințele mele de numerar pentru a începe activitatea mea?”
    • „Ce scopuri de andocare ar trebui să mă rezolv cu mine să stau în verde?”
    • „Cât timp pot deține cu primele contracte semnate?
    • ” Ce ar fi Impact dacă clienții mă plătesc la 30 de zile? La 60 de zile? „

    Sfaturile noastre:

    • În această situație, ar trebui să privilege un instrument destul de simplu care oferă o vizualizare curată a numerarului dvs. lunar.
    • Chiar dacă instrumentul vă permite să stabiliți diferite ipoteze de activitate separată, astfel încât să puteți evalua riscurile și oportunitățile fiecăruia dintre ele, veți avea mai mult timp să vă adaptați strategia: Funcția de creare a creării scenariilor este esențială Etapa de dezvoltare!

Business mic

Dacă sunteți deja în direcția afacerii dvs. pentru o vreme, mișcările în numerar sunt în mod normal mai importante: mai mult client Facturi, mai multe taxe … Provocarea nu mai este exact aceeași, deoarece faza de creare este în spatele dvs. Nu înseamnă că trebuie să fie oprită după ce în numerar, bine. În caz contrar, în plus față de previzualizarea pe termen mediu, tu va trebui să poată urma realizarea realizată L de apă.
Iată câteva alte întrebări relevante pe care le puteți întreba:

  • „Unde sunt eu în legătură cu obiectivele pe care le-am stabilit? „
  • ” pot investi? Pot angaja? „
  • ” Cine îmi datorează bani? Și cu ce întârziere? Trebuie să plătesc o factură mare în următoarele săptămâni? „
  • ” Care va fi banii mei în două săptămâni și într-o lună? Este rezultatul anormal? „
  • ” Ce se va întâmpla dacă acest client mă plătește târziu? „

Dacă clientul plătește târziu

sfaturi:

  • Focus Pe un instrument care vă poate avertiza de orice plăți târzii, precum și afectează în mod clar impactul lor asupra numerarului dvs. Acest lucru nu numai că va evita surprizele neplăcute, dar vă va reaminti, de asemenea, să vă reporniți clienții care nu v-au plătit la timp.
  • Amintiți-vă un instrument care vă permite să vă automatizați urmărirea în numerar: un astfel de instrument vă poate salva o lună într-o lună.
  • Întotdeauna într-o optică de dezvoltare și ca o companie care începe, încercați să alegeți un instrument Acest lucru vă va permite să stabiliți și să comparați mai multe scenarii. Acest lucru este foarte important, dacă numai pentru a afla dacă finanțele dvs. pot conține fotografia în caz de apariție a unui scenariu „catastrofe”.

Compania de dimensiune medie

Compania dvs. este stabilită, cartea dvs. de comandă E St Foarte populat, clienții abundă … Aceasta nu este nevoia de a vă acorda atenție la urmărirea fluxului de numerar! Integrarea diferitelor instrumente de gestionare preexistente (CRM, ERP, contabilitate sau facturare) devine, de asemenea, o provocare majoră pentru a vă economisi timp și a optimiza utilizarea lor, mai ales dacă această integrare se poate face automat!
Cine spune mai multă companie importantă spune o afacere mai structurată. Leader, Departamentul de Finanțe, Serviciul de Contabilitate Internă sau Externă … Evoluția trezoreriei de prognoză va interesa aceste părți interesate la diferite niveluri.

Unele întrebări înțelepte pentru a cere să aleagă software-ul potrivit:

  • „Mai multe instrumente de management au fost deja puse în vigoare în afacerea mea, pot să le integrez în software-ul de gestionare a numerarului?”
  • „Am o gestiune financiară, precum și un serviciu de contabilitate internă, cum Pot să le implic în utilizarea acestui software? „
  • ” Care este impactul cursului de schimb asupra numerarului meu? „
  • ” poate să-mi susțină trezoreria de investiții și de dezvoltare? ”

Sfaturile noastre:

  • Head Ones pe un instrument care vă permite să integrați automat fluxurile de conturi bancare multiple și în mai multe valute diferite, pentru a avea O viziune generală asupra lichidității dvs. și economisiți timp.
  • u Interfața detaliată și personalizabilă este un adevărat plus pentru a face o monitorizare exactă a fluxurilor dvs. de numerar.
  • preferă un suport client rapid și eficient.

Sfat 2: Definiți nevoia dvs. de gestionare a numerarului

Are dorința de a gestiona mai bine banii dvs. este deja un lucru foarte bun. Dar încercați să perfecționați obiectivele pe care le urmăriți. Motivele pot fi multiple: Doriți să găsiți un instrument care vă economisește timp un instrument care vă va permite să urmăriți mai fin? Un instrument cu caracteristici avansate de modelare? Etc.

Două obloane sunt în principal în considerare:

  • panoul intern. Ca lider, ce beneficii doriți să trageți bani: economisirea timpului, gestionarea numerarului asupra apei sau mai degrabă pe termen mediu? Poate atât în cele din urmă? În orice caz, preferă un instrument cu care vă simțiți confortabil, pe care nu veți avea dificultăți în navigarea. Nu ezitați să testați diferite instrumente care par relevante pentru dvs., majoritatea oferă o versiune de încercare.
  • obturatorul extern. Da, perfect, un software de fluxuri de numerar vă poate ajuta pe acest plan! O afacere mică este foarte probabil să se confrunte cu nevoi de finanțare pe care nu le poate asigura de la sine: de asemenea, chemarea băncii nu este neobișnuită. Și din moment ce formulați o interogare specifică la bancher, fișierul dvs. trebuie, de asemenea, să fie complet. Și un element care trebuie luat în considerare este exportul de date din instrument pentru a crea o raportare completă care va fi o piesă centrală în timpul fazei dvs. de tranzacționare.

vârf 3: Determinați frecvența dvs. de control al numerarului

În funcție de mai mulți parametri, modul dvs. de urmărire a numerarului afacerii dvs. nu este neapărat același. Prin urmare, distingem gestionarea zilei în ziua direcției mai globale, care se face la intervale mai puțin regulate.
Alegerea software-ului fluxului de numerar va fi, prin urmare, parțial influențată de modul în care faceți:

  • fluxul zilnic de numerar sau, în orice caz, foarte regulat. Dacă lucrați în acest fel, fie că numerarul dvs. este tensionat sau că începeți să aveți o intrare / ieșire semnificativă și doriți să vă mențineți un ochi cât de des posibil pentru a evita surprizele neplăcute.
    Problema: A face acest lucru pe hârtie sau prin Excel este destul de consumator de timp și complicat, ceea ce poate prezenta rapid problema: lipsa de timp, riscul de erori, etc …

Sfaturi

AICI, Focus pe un instrument care vă permite să vă automatizați urmărirea numerarului. Trebuie să aveți caracteristici care vă permit să vedeți cu exactitate impactul asupra numerarului dvs. proiectat, care poate avea plata tuturor termenelor pe termen scurt. Software-ul foarte vizual cu un sistem de avertizare critică este, de asemenea, o opțiune excelentă dacă vă este frică de a vă face surpriza.

  • cealaltă opțiune, urmărirea numerarului mai puțin intens, costume mai bune dacă știți că banca dvs. Contul se descurcă bine și nu există plăți majore sau scăderea semnificativă a randamentelor banilor pe termen scurt.
    Problema: Un numerar înfloritor la un moment dat nu înseamnă că trebuie să nu mai urmăriți, dimpotrivă! Este important să vedem cât mai mult posibil prin stabilirea de ipoteze: anticiparea face parte din cheile pentru gestionarea de succes a numerarului. O companie nu este niciodată în siguranță de la o bancă mare, care îi poate cere probleme serioase dacă nu a putut să-l anticipeze în amonte.

Sfaturile noastre

pentru mai mult timp – Ofertă de numerar, optați pentru un instrument care vă va putea ajuta să aveți o viziune lunară asupra fluxurilor dvs. financiare. Concentrați-vă pe simplitate.

Viziune a fluxurilor dvs. financiare

Sfat 4: Aveți deja alte instrumente financiare?

Cazul 1: Nu utilizați software-ul în special

Contabilitatea dvs. este gestionată pe deplin de expertul dvs. contabil și utilizați Excel pentru a vă stabili facturile?

atenție, deși aceasta este puternic și versatil, este un instrument care vă poate duce mult timp pentru a vă urma fluxul de numerar și pentru ao returna grafic

Sfaturile noastre

Scopul nu este de a pierde timpul sau eficiența. Dacă nu ați utilizat niciodată software-ul de numerar, vă atrageți atenția asupra unor instrumente simple de acces și destul de intuitive. Multe oferte de la oferirea unui grup de funcționalitate pletorică: nu fiți luați la joc!De multe ori destinate utilizatorilor mai savvveni, aceste software nu sunt, în general, cel mai ușor de exploatat, mai ales că probabil că nu utilizați toate caracteristicile.

Cazul 2: Utilizați un software de facturare și / sau un CRM

tot mai multe companii utilizează acest tip de instrumente care constituie pasul 1 de automatizare: pentru a urmări facturile și a gestiona mai bine clienții, oferă liderilor o mulțime de avantaje.

Sfaturile noastre

Aici cheia este de a putea utiliza un instrument de gestionare a numerarului pentru importul de date din software-ul dvs. de facturare sau CRM. Amintiți-vă că este necesar, cu orice preț pentru a evita intrarea datelor din partea de încasare: aceste duplicate vă fac să pierdeți timpul și poate fi o sursă de erori …

Cazul 3: aveți dvs. Software de contabilitate propriu

Dacă aveți propriul instrument de contabilitate, pe care îl actualizați frecvența obișnuită, concentrați-vă pe un instrument care poate fi alimentat automat din datele contabile.

Sfaturile noastre

În același mod ca și în cazul doi, trebuie să interziceți dublul confiscă cu toate costurile. Instrumentele precum Agicap se alimentează automat de datele contabile, permițându-vă să urmăriți estimarea cu un minim de intrare.

Sfat 5: ce nivel de serviciu și ce buget pentru software-ul fluxului de numerar?

Ultimul nostru truc este despre tine direct ca lider: există o multitudine de oferte de pe piață, dar prețul lor uneori variază foarte puternic. Deci, depinde de tine să vezi ce aștepți de la instrument și prețul pe care sunteți dispus să îl plătiți. În ansamblu, există 3 categorii principale de instrumente.

Software numai

Sunteți un minunat confortabil cu informatica, și aveți ceva timp dedicarea urmăririi „Live din fluxul dvs. de numerar ? În acest caz, abonați-vă la un instrument de gestionare a numerarului, care vă va permite să conduceți mai mult firma dvs. mai liniștită, în timp ce câștigați timp consumând între 20 € și 60 € / lună pentru acest tip de oferte în funcție de caracteristicile selectate.

software, cu instruire și asistență

multe companii oferă acest tip de ofertă clienților lor: instrumentul cu instruire și asistență, în general, este o alegere bună pentru mulți manageri: chiar și fără a avea cunoștințe mari în prealabil , formarea face posibilă învățarea modului de a se familiariza cu conceptele de gestionare a numerarului, iar cu instrumentul și sprijinul la care puteți pune întrebări în caz de probleme vă poate face ajutorul necesar. Știți că aceste formațiunifefefefefefe Profe Sionnelles poate fi pe deplin susținută de organizația dvs. de formare.

Full Premium Service

Acesta este conceptul la cheie care este din ce în ce mai apreciat de lideri. ai mult decât un software, veți avea și unul sau mai mulți oameni care au fost atașați să vă sprijine în gestionarea fluxului de numerar. Configurarea planului dvs. de numerar, confiscarea operațiunilor dvs., simulări, consultanță personalizată, ajutor în luarea deciziilor …
Acest tip de serviciu plătește, deoarece gama de prețuri este între 200 și 800 € pe lună. Cu toate acestea, este un adevărat confort care vă permite să purtați concentrarea dvs. asupra dezvoltării afacerii dvs.!

Alegeți software-ul de numerar care vă convine cel mai bine nu decideți să nu vă loviți degetele , o veți înțelege. Mai multe setări trebuie luate în considerare înainte de a vă opri aspectul la instrumentul care îndeplinește cel mai bine așteptările dvs. Cu toate acestea, este o abordare foarte sănătoasă! Odată echipat corect, nu veți fi în curând conștient de beneficiul unui produs puternic de flux de numerar!

Lasă un răspuns

Adresa ta de email nu va fi publicată. Câmpurile obligatorii sunt marcate cu *